基金赎回是按哪天的净值

更新日期：2026-11-12 04:19:11

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基金赎回是按哪天的净值

内容

基金赎回时，投资者最关心的问题之一就是“赎回是按哪天的净值计算的”。不同的基金类型、不同的销售渠道以及不同的时间点，都会影响最终的赎回净值。以下是对这一问题的详细总结。

一、基金赎回净值的计算规则

基金赎回时，基金公司会根据你提交赎回申请的时间，确定对应的净值日期。一般来说，基金的净值在每个交易日结束后才会公布，因此赎回的净值取决于你提交申请的日期和时间。

1. 工作日内的赎回申请

如果你在工作日上午9:30至15:00之间提交赎回申请，通常会被视为当天的申请，按照当天的净值进行计算。

2. 非工作日或工作日外的时间提交

如果在非工作日（如周末或节假日）或工作日下午15:00之后提交赎回申请，系统会将该申请视为下一个交易日的申请，按下一个交易日的净值计算。

3. 不同基金类型的区别

- 开放式基金：按上述规则执行。

- QDII基金：由于涉及境外投资，其净值更新可能略有延迟，通常会在T+2日公布，因此赎回可能需要更长时间。

- ETF基金：采用实时交易机制，赎回按实时价格计算。

二、总结表格

三、注意事项

1. 确认赎回时间：建议在交易日的上午提交赎回申请，以确保及时获得当天的净值。

2. 查看基金公告：部分基金公司可能会有特殊规定，建议查看基金合同或相关公告。

3. 关注到账时间：赎回后，资金一般会在T+2日内到账，具体时间视基金类型而定。

通过了解基金赎回的净值计算规则，投资者可以更好地规划自己的投资操作，避免因时间误差而影响收益。

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